中国当局开始加强打击地下钱庄。不过，有分析人士指出，地下钱庄之所以在中国兴起是由于私营企业对资金的需求迫切。
*官方加大打击地下钱庄力度*
中国官方媒体说，中国国家外汇管理局上海分局、人民银行和上海公安局联合破获了在上海地区经营、业务涉及江苏、浙江、上海等省市的最大的一起地下钱庄案， 逮捕了犯罪嫌疑人17名，冻结银行帐户70多个，缴获、扣押和冻结资金折合人民币1千多万元。
*地下钱庄应需而生*
中国社会科学院金融研究所金融发展研究室主任易宪荣研究员指出，地下钱庄近年来在中国十分兴隆，其原因主要是中国经济的特定情况造成的。
易宪荣说：“地下银行为什么这样，最关键的问题是中国资本项目没有开放，很多资金希望进出，这有很大的利润。另一方面，中国洗钱活动规模很大，比如说，贪污等各种各样不正当来路的资金，就通过地下银行很容易洗掉了。所以这两个方面对地下银行影响很大。”
易宪荣研究员表示，中国对外汇实行管制，经常项目虽然已经实现自由兑换，但资本项目外汇的进出仍然受到管制。因此，在外汇管制的限制下，地下钱庄为大量内地资金流入香港，香港资金进入大陆，提供了便利的渠道。
*需要加大金融改革步伐*
易宪荣表示，前一段时间，人民币面临对美元升值的强大压力，很多热钱纷纷进入中国内地。在7月21号人民币对美元升值后，地下钱庄成为套利资金撤离的重要渠道。易宪荣研究员说，遏制地下钱庄的活动，需要加大金融体系的改革步伐。
易宪荣说：“最重要的一条是让我们的金融体系的开放度高一些，开放大一些。这样就可以让过去很多地下流动的资金可以通过正式的银行体系、正式的金融机构来流通。另外，反洗钱法出台也很重要，同时要从贪污犯罪的根源上入手，制定一些好的法律，好的监督和约束体系，可能地下钱庄就会少一点，可能慢慢地下钱庄就会消失掉。”
*地下钱庄为私营企业提供资金*
北京理工大学经济学教授胡星斗指出，中国经济的发展在很大程度上靠的是私营经济的推动，这是不可争辩的事实。但是，私营企业从四大国有银行那里筹集到的资金却不到国有银行贷款总量的1%。
另外，私有企业创业的启动资金绝大多数靠自有资金，仅4%的资金来自官方的金融机构。因此，他指出，私营企业对于资金的迫切需求，必然导致正常渠道以外的地下钱庄的兴起，而地下钱庄正是顺应了一些地区私营企业发展对资金的需要。
他说：“民营企业非常需要资金，但是我们的国有银行却满足不了。国有银行需要担保，我们的私营企业往往没有足够的财产来担保。而且国有银行也不愿意把资金贷给私营企业，因为私营企业风险比较大。而且我们在政策上对私营企业存在种种的歧视。所以就是在这样的一个背景下，这样地下钱庄就盛行起来。”
创立“中国问题学”的经济学教授胡星斗说，在东部沿海地区，地下钱庄非常普遍。他说，有学者在调查中发现，在私营企业高度发达的浙江温州一带，60%的企业资金来自地下钱庄。
*地下钱庄非法但是合理*
胡星斗教授强调，地下钱庄为私营企业的创立和发展、为社会提供就业机会，为整个中国经济的发展发挥了不可低估的重要作用，因此必须要进一步改革现有金融体制，使它适应私营企业发展融资的需要。
他说：“地下钱庄看起来是非法的，在我们国家是不容许地下钱庄存在，但是实际上它又是合理的。如何解决这么一对矛盾，我想主要还是靠完善我们的金融体制，要发展多种所有制的金融体系，要发展私人银行，要发展股份制的银行，要使我们的股票市场更加健康地发展起来，使得我们的私人企业也能够到股票市场去融资。要使得大量的私人企业能够获得贷款，就只能发展多元的银行体系，使得我们的银行更加有效率。”
胡星斗教授说，当私营企业能够从正常、合法渠道自由地筹措资金的时候，地下钱庄不用打击就会自动消失，因为没有任何一位企业家愿意付高利贷去借钱。
