台湾公股外汇银行兆丰商业银行(Mega Bank)纽约分行因违反美国防制洗钱规定，上星期五遭纽约州政府金融厅(Department of Financial Services)处以1.8亿美元重罚。
纽约州政府金融厅督察长玛丽亚·弗婁(Maria Vullo)在新闻稿中指出，它在最近的检查中发现，兆丰银行纽约分行的合规项目只是“一个空壳”，“完全缺乏对一个必要的法令遵循结构的根本理解”。
兆丰银行为兆丰金融集团旗下事业，纽约金融厅是在2015年1月到3月对兆丰银行纽约分行进行一般业务检查时，发现2012年该行与兆丰银行位于巴拿马市与科隆自贸区的2个分行之间有可疑交易。
检查还发现，有大量的客户在巴拿马的莫萨克·冯塞卡(Mossack Fonseca)律师事务所协助下，在兆丰银行其他分行设有或曾经设有账户，而这家律师事务所的主要业务正是为客户设立空壳公司，目的可能是为避开金融或税务上的法律规定，而兆丰银行却没有对这些交易依据法令遵循、防制洗钱及可疑交易等规定提出申报。
兆丰银行19日发布新闻稿说，它已针对此案和纽约州金融厅签署书面协议，除缴交1.8亿美元罚款外，将委请金融厅指定的合规(compliance)顾问监督并协助改善纽约分行的合规工作，并由指定专家进驻该分行检视过去3年的交易。
兆丰银行遭美重罚一事震惊台湾金融界，台湾财政部星期一邀集公股金控及银行召开会议，以了解公股银行海外分支机构内部稽核及法令遵循的情形。
台湾金融管理委员会副主委桂先农说，依据国际洗钱防制规定，如果在金融交易过程中有疑似洗钱的情况，银行必须先向当地洗钱防制中心提出申报，而兆丰银行纽约分行并未依据规定提出申报因而遭到重罚。
台湾风传媒星期一援引兆丰金控公司一名不具名董事的话报道说，兆丰银行纽约分行遭重罚或有难言之隐，因纽约分行与巴拿马分行长期协助台湾政府“巩固”在中南美邦交国，部分资金往来可能被美国“盯上”，被罚重金“犹如哑巴吃黄莲，有苦难言”。
根据维基百科记载，兆丰银行前身为中国商业银行，最早为清末的“大清银行”，1912年由临时大总统孙中山改为中国银行，行使中央银行职能。，1928年转型为政府特许的国际汇兑银行，纽约分行在1936年即成立。
1949年国共内战后，中国银行与交通银行随国民党政府迁至台湾，协助当时的中华民国政府办理国外采购事宜。1971年，中华民国在联合国席位被中华人民共和国取代，为担忧银行旗下资产被对方接收，国民党政府便将中国银行改名为中国国际商业银行并改制为民营，2002年与交通银行金融控股公司整合为兆丰金融控股，2006年再合并交通银行成为兆丰商业银行。
